FIDLEG Kundeninformation

FIDLEG Kundeninformation

Gestützt auf die gesetzlichen Vorgaben aus Art. 8 ff. des Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) wird nachfolgend einen Überblick über die Asset Management Switzerland AG (nachfolgend das «Finanzinstitut») sowie deren Dienstleistungen gegeben.

A. Information über das Unternehmen

Adresse

Poststrasse 6
6300 Zug

Telefon: +41 55 510 50 01
E-Mail: info@amswiss.ch
Webseite: www.amswiss.ch

Das Finanzinstitut wurde am 29.09.2006 gegründet.

Aufsichtsbehörde und Prüfgesellschaft

Mit dem neuen Finanzinstitutsgesetz (FINIG) brauchen alle Finanzinstitute für die Ausübung ihrer gewerbsmässigen Tätigkeit als Vermögensverwalter eine Bewilligung der FINMA. Die Frist für die Einreichung des Gesuchs lief Ende 2022 ab. Das Finanzinstitut hat im Dezember 2023 die Bewilligung erhalten und wird von der Aufsichtsorganisation OSFIN beaufsichtigt. Das Finanzinstitut wird durch die Prüfgesellschaft AML Revisions AG sowohl aufsichtsrechtlich als auch obligationsrechtlich geprüft. Die Anschrift der Aufsichtsorganisation OSFIN und der Prüfgesellschaft AML Revisions AG finden sich nachfolgend.

OSFIN

Caroline Kindler
Florastrasse 44
CH-8008 Zurich
Tel. +41 43 488 52 41
info@osfin.ch
https://osfin.ch

AML Revisions AG

Hohlstrasse 560
CH-8048 Zürich
Tel. +41 44 533 82 00
https://www.aml-revision.ch/

Ombudsstelle

Das Finanzinstitut ist der unabhängigen und vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannten Ombudsstelle Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS) angeschlossen. Streitigkeiten über Rechtsansprüche zwischen Kunden und dem Finanzinstitut sollen nach Möglichkeit im Rahmen eines Vermittlungsverfahrens durch die Ombudsstelle erledigt werden. Nachfolgend findet sich die Anschrift der Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS).

Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS)
Talstrassse 20 (1. Etage)
8001 Zürich
Telefon: +41 (0)44 552 08 00
E-Mail: info@finos.ch
Webseite: www.finos.ch

B. Informationen über die angebotenen Finanzdienstleistungen

Das Finanzinstitut erbringt für ihre Kundinnen und Kunden Vermögensverwaltungsdienstleistungen gestützt auf einen mit dem Kunden abgeschlossenen Vermögensverwaltungsvertrag gemäss Art. 3 lit. c Ziff. 3 FIDLEG. Das Finanzinstitut verwaltet das Vermögen der Kundinnen und Kunden im Namen, auf Rechnung und Gefahr der Kunden und Kundinnen und gestützt auf eine auf Verwaltungshandlungen beschränkte Vollmacht bei der jeweiligen Depotbank. Das Finanzinstitut verwaltet das Vermögen im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie und allfälliger Anlagebeschränkungen nach eigenem, freiem Ermessen und ohne Rücksprache mit den Kundinnen und Kunden. Weiter erbringt das Finanzinstitut Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Bereich von Vorsorgegeldern.
Das Finanzinstitut erbringt keine Anlageberatung mit Bezug auf Finanzinstrumente gemäss Art. 3 lit. c Ziff. 4 FIDLEG.
Das Finanzinstitut verfügt über alle erforderlichen Bewilligungen zur Ausübung der oben ausgeführten Dienstleistungen.

C. Kundensegmentierung

Finanzdienstleister müssen ihre Kundinnen und Kunden einem gesetzlich vorgegebenen Kundensegment zuordnen. Das Finanzdienstleistungsgesetz sieht die Segmente «Privatkunden», «professionelle Kunden» und «institutionelle Kunden» vor.

Gestützt auf Art. 4 Abs. 7 FIDLEG behandelt das Finanzinstitut alle ihre Kundinnen und Kunden als Privatkunden und gewährt ihnen damit den höchstmöglichen Anlegerschutz.

D. Information über Risiken und Kosten

Allgemeine Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten

Die Vermögensverwaltungsdienstleistungen bringen finanzielle Risiken mit sich. Das Finanzinstitut händigt allen Kundinnen und Kunden vor Vertragsabschluss die Broschüre „Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten“ aus. Diese kann zudem auf www.swissbanking.org eingesehen werden.

Weiter erbringt das Finanzinstitut Finanzdienstleistungen im Bereich von Vorsorgegeldern.

Bei allfälligen und weiterführenden Fragen können sich die Kunden des Finanzinstituts jederzeit an ihren Kundenberater richten.

Risiken im Zusammenhang mit der angebotenen Dienstleistung

Die Vermögensverwaltung durch das Finanzinstitut basiert auf dem Anlageprofil, welche bei Beginn der Geschäftsbeziehung erstellt wird. Basierend auf diesem Anlageprofil schlägt das Finanzinstitut den Kundinnen und Kunden eine Anlagestrategie vor. Zur Bestimmung des Risikoprofils beantworten die Kunden Fragen zu ihrem Anlageziel, der Anlagedauer, der Risikobereitschaft und -tragfähigkeit, ihren Finanzkenntnissen sowie ihren Erfahrungen mit verschiedenen Anlageprodukten. Das Finanzinstitut verwendet einen Algorithmus, um die Antworten zu gewichten und daraus eine geeignete Anlagestrategie abzuleiten. Die Eignung der empfohlenen Anlagestrategie hängt somit wesentlich von den gemachten Angaben ab. Falsche oder unvollständige Informationen der Kundinnen und Kunden können zu einer Verfälschung des Ergebnisses und zu ungeeigneten Empfehlungen führen. Die Kundinnen und Kunden können der vom Finanzinstitut vorgeschlagenen Anlagestrategie folgen oder eine andere Anlagestrategie wählen. Wenn Kundinnen und Kunden eine von der Empfehlung abweichende Anlagestrategie wählen, rät das Finanzinstitut explizit davon ab, da diese erhöhte Verlustrisiken mit sich bringen kann. Die von den Kundinnen und Kunden gewählte und mit dem Vermögensverwalter vereinbarte Anlagestrategie birgt unterschiedliche Risiken. Diese Risiken werden vollständig von den Kundinnen und Kunden getragen. Eine umfassende Darstellung und Aufklärung der Risiken erfolgt vor der Vereinbarung der Anlagestrategie. Das Finanzinstitut garantiert weder eine Rendite noch einen Erfolg im Rahmen der Anlagetätigkeit. Die Vermögensverwaltungsdienstleistung kann daher zu einer Wertsteigerung aber auch zu einem Wertverlust führen. Das Risiko, dass Finanzinstrumente im Portfolio an Wert verlieren, kann je nach Finanzinstrument unterschiedlich sein und wird von den Kundinnen und Kunden vollumfänglich getragen

Kosteninformation

Für die erbrachten Dienstleistungen wird ein Honorar verrechnet, das normalerweise auf den verwalteten Vermögensverwerten und/oder auf einer Erfolgsbasis berechnet wird. Für detailliertere Informationen wird auf die entsprechenden Vermögensverwaltungsverträge verwiesen.

E. Information über Bindungen an Dritte

Im Zusammenhang mit den vom Finanzinstitut angebotenen Finanzdienstleistungen können wirtschaftlichen Bindungen an Dritte bestehen. Die Entgegennahme von Zahlungen Dritter sowie deren Behandlung werden in den Vermögensverwaltungsverträgen jeweils detailliert und umfassend geregelt.

F. Informationen über das berücksichtigte Marktangebot

Das Finanzinstitut verfolgt grundsätzlich einen «open universe Approach» und versucht bei der Selektion von Finanzinstrumenten die bestmögliche Wahl für den Kunden zu treffen.

Jochen Gass

Vermögensberater

Herr Jochen Gass ist als Vermögensberater seit November 2022 bei der Vermögensverwaltung der Asset Management Switzerland AG tätig. 

 

Herr Gass hat mehr als 20 Jahre Erfahrung bei Banken und Investmentgesellschaften. Er arbeitete als Aktien- und Derivatehändler bei der DWS Group und Deutsche Bank AG in Frankfurt am Main, wo er bei der Deutsche Börse AG auch die EUREX-Händlerprüfung ablegte.

 

Nach weiteren beruflichen Stationen in Liechtenstein und auf den Britischen Jungferninseln war Herr Gass zuletzt als Investmentspezialist bei der UBS AG in Zürich beschäftigt.

 

Jochen Gass ist Spezialist für Vermögensaufbau & Vermögenserhalt durch Aktien, Fonds und Derivate.

Christina Lemm

Investment Managerin

Christina Lemm si è unita alla gestione patrimoniale di Asset Management Switzerland nel gennaio 2021, dopo aver precedentemente lavorato come stagista in azienda. Christina ha studiato International Business Management (BA) presso l’EBC Hochschule, a Düsseldorf, in Germania, e si è laureata nel 2024 presso la Lucerne University of Applied Sciences and Arts (HSLU) con un Master of Science in Banking and Finance. Dopo aver completato gli studi, Christina ha continuato il suo lavoro come Investment Manager presso Asset Management Switzerland AG.

Philip Zorn

Senior Relationship Manager

Philip Zorn ist seit 15 Jahren ein erfahrener Schweizer Privatbankier und mittlerweile ein Teil der Asset Management Switzerland AG. Seine Karriere begann im Börsenhandel, wo er danach den Sprung in die Kundenberatung machte und sein Know-how der Märkte mitnahm, um Kunden noch besser zu betreuen. Zuletzt hat er für eine der letzten in Privatbesitz befindlichen Privatbanken in Zürich gearbeitet, wo er HNWI Kunden sowohl in der Schweiz als auch in Europa/Grossbritannien betreute. Seine Fachgebiete sind die klassische Anlageberatung, der Aufbau komplexer Strukturen, Trusts, Sondermandate sowie Investments in Co-Investment und Alternative Anlagen.

 

Er hat eine Schweizer Handelslizenz, einen Abschluss in Wirtschaf, spricht fließend Italienisch, Englisch und Deutsch. Philip sammelt und fördert moderne Kunst, zudem sind Kulinarik, Kultur und Musik seine Passionen.

Zusammenkommen ist ein Beginn, zusammenbleiben ist ein Fortschritt, zusammenarbeiten ist ein Erfolg.

Henry Ford

Fabian Figueroa

Versicherungsvermittler VBV und Büroleiter

Herr Figueroa leitet sein Team in der Niederlassung Ostschweiz. Wir freuen uns, mit ihm die Reichweite der Asset Management Switzerland AG erweitert, sowie auch eine, in vielen Bereichen so engagierte junge Führungskraft, dazugewonnen zu haben.

Mario Sargo

Dipl. Finanzberater IAF und Büroleiter

Herr Sargo bringt eine fundierte Ausbildung sowie einiges an Erfahrung mit ins Team Ostschweiz. Eben diesen Sommer erarbeitete er sich zudem den nächsthöheren Titel dipl. Finanzberater IAF. Als ausgebildete Führungsperson ist er bestrebt, nun sein eigenes Team zu rekrutieren und auszubilden.

 

„Die Zukunft meiner Kunden kann ich nicht voraussagen, möchte Sie jedoch gemeinsam mit ihnen so gestalten, dass sie mit Sicherheit darin leben können.“

Gabriele Calvano

Eidg. dipl. Finanzplaner

Seit 14 Jahren ist Herr Calvano leidenschaftlicher und erfolgreicher eidg. dipl. Finanzplaner. Über 1‘500 Beratungen mit zufriedenen Kunden konnte er durchführen.

 

„Mir ist es stets wichtig, massgeschneiderte Offerten für jeden individuellen Kunden zu erarbeiten. Dafür nehme ich mir gerne die Zeit, bis die beste Lösung für unterschiedliche Bedürfnissen gefunden ist.

 

Henry Ford sagte immer: ‚Ich teste jedes Angebot, denn es könnte das Angebot meines Lebens sein.‘

 

Testen Sie mich Jetzt!“

Tommaso Narciso

Versicherungsvermittler VBV und Büroleiter

Herr Narciso verfügt über langjährige Erfahrung als Finanzberater. Als Führungskraft leitet er das Büro Nordschweiz und leistet so seinen aktiven Beitrag zum Nachwuchs in unserem Bereich.

 

„Seit ungefähr 22 Jahren bin ich in dieser Branche tätig und dies aus einem Grund: um Ihnen eine Stütze zu sein im Kampf durch den Dschungel aus Versicherungs- und Finanzdienstleistern. Bevor ich mit diesem Gebiet beruflich in Kontakt kam, hatte auch ich schlechte Erfahrungen in diesem Bereich gemacht. Mit der Vision, Ihnen genau dies zu ersparen, hatte ich mich schliesslich auf dieses Fachgebiet spezialisiert.

 

Doch mein Werdegang ist längst nicht so spektakulär – wichtig für mich ist, nun SIE kennen zu lernen dürfen und Ihnen unnötige Kosten zu ersparen und Ihnen ein sorgenfreies Leben ermöglichen zu dürfen.

 

Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme!“

Prof. Dr. Torsten Dennin

Leiter Vermögensverwaltung

Herr Prof. Dr. Torsten Dennin leitet seit März 2019 die Vermögensverwaltung der Asset Management Switzerland AG.

Herr Dr. Dennin weist mehr als 20 Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung auf. Er begann seine Karriere 2003 im Asset und Wealth Management der Deutschen Bank AG in Frankfurt am Main und leitete zuletzt das Anlagegeschäft von Tiberius Asset Management AG, einem unabhängigen Vermögensverwalter, in Zug. In der Vermögensverwaltung der Asset Management Switzerland AG setzt er mit Rohstoffen und Crypto zwei innovative Schwerpunkte.

In 2018 folgte er dem Ruf als Professor für Finanzen und Volkswirtschaftslehre an die EBC Hochschule, Düsseldorf. Heute lehrt Herr Prof. Dr. Dennin im Nebenamt an der Hochschule Luzern (HSLU), der ESADE in Barcelona und an der Technischen Universität Košice (TUKE).

Er ist Autor der Kapitalmarktbücher „Lukrative Rohstoffmärkte“, „Afrika – Kontinent der Chancen“, dem internationalen Bestseller „Von Tulpen zu Bitcoins“ und «Games of Greed».